Interview | AG2R La Mondiale

Le Groupe s’est engagé sur la voie de l’investissement responsable il y plus de 20 ans. Pourquoi l’IS est-il un levier essentiel de la stratégie du groupe ?

Le Groupe s’est engagé sur la voie de l’investissement responsable il y plus de 20 ans, pour décliner dans le champ de la gestion d’actifs ses valeurs et ses engagements sociétaux qui fondent sa raison d’être : renforcer le vivre ensemble. L’investissement responsable est un levier essentiel tout à la fois du développement durable et de la performance financière à moyen terme. Notre démarche d’investissement est guidée simultanément par la rentabilité, la sécurité financière et la responsabilité sociétale.

Concrètement, selon quels principes cette politique d’investissement responsable se décline-t-elle dans l’entreprise au regard des 3 critères ESG (Environnement, social, gouvernance) ?

Nous sommes particulièrement vigilants sur le comportement des entités dans lesquelles nous investissons en matière de politique climatique, de dialogue social et lutte contre les inégalités, d’indépendance des administrateurs et de lutte contre la corruption et le blanchiment. Conformément aux engagements de notre charte d’investissement responsable et de membre des Principles for Responsible Investment des nations unies (UN-PRI), nos gérants vérifient systématiquement ces critères ESG dans leur processus d’investissement. De plus certains secteurs particulièrement controversés sont désormais exclus de nos investissements actuels, comme le tabac, ou le charbon, dans le cadre défini par notre politique climat qui prévoit une sortie complète du charbon d’ici 2030. Cette politique ESG se décline aussi dans la gestion de notre patrimoine immobilier avec des objectifs ambitieux de haute qualité environnementale. Enfin nous sommes un actionnaire actif pour promouvoir auprès des entreprises nos priorités ESG, dans le cadre d’un dialogue tout au long de l’année, dans celui du vote lors des assemblées générales, ou dans la sélection de nos partenaires pour la multigestion ou les investissements en fonds d’actions non cotées.

L’ISR est-il un choix gagnant sur le long terme ? Avez-vous mis en place des KPI ?

Sur le long terme, l’investissement responsable doit permettre de mieux prévenir les risques futurs, financiers ou de réputation, et de mieux orienter nos investissements actuels vers les secteurs prometteurs. Au jour le jour, nos gérants peuvent suivre les caractéristiques ESG de leurs portefeuilles dans le même outil que celui utilisé pour leur pilotage financier, en particulier sur 3 indicateurs : réchauffement climatique, dialogue social et indépendance des administrateurs. L’application des politiques et des engagements pris est vérifiée en continu par notre contrôle interne et fait l’objet d’un audit externe annuel dans le cas de nos fonds ISR labellisés ou de notre gestion Solidaire.  A posteriori, les portefeuilles font l’objet d’un rapport d’investissement annuel, public, qui mesure sur 17 critères ESG les progrès vers les objectifs fixés.

Comment informez-vous / sensibilisez-vous vos collaborateurs aux engagements pris en matière de gestion ISR ? Même question pour vos clients ? Est-ce un critère de choix pour eux ?

Nous organisons régulièrement des campagnes de formations de nos réseaux commerciaux aux enjeux et aux modalités de l’investissement responsable. Notre offre de produits d’assurance vie ou de retraite supplémentaire intègre désormais une offre diversifiée de fonds ISR, dont l’essentiel a reçu le label public ISR. Pour les clients institutionnels, la préoccupation de l’investissement responsable est centrale depuis au moins 3 ans.  Pour les clients particuliers, l’intérêt est plus récent ; mais il progresse très vite, notamment dans la gestion patrimoniale.

Qui est AG2R La Mondiale ?

Spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France, AG2R LA MONDIALE assure les particuliers, les entreprises et les branches, pour protéger la santé, sécuriser le patrimoine et les revenus, prémunir contre les accidents de la vie et préparer la retraite. Société de personnes à gouvernance paritaire et mutualiste, AG2R LA MONDIALE cultive un modèle de protection sociale unique qui conjugue étroitement rentabilité et solidarité, performance et engagement social. Le Groupe consacre chaque année plusieurs millions d’euros pour aider les personnes fragilisées et soutenir des initiatives individuelles et collectives.

AG2R en chiffres clés : 

15 millions d’assurés 

+ de 500 000 entreprises clientes 

+ de 10 000 collaborateurs